Что рекомендует Центробанк
Центральный банк предложил коммерческим банкам внимательнее отслеживать крупные суммы наличных, вносимые клиентами на счета. Цель рекомендаций — противодействие отмыванию денег и другим незаконным операциям.
Ключевые положения
- Ежедневный анализ операций для выявления аномальных потоков;
- Особое внимание к внезапным крупным зачислениям — миллионы рублей в месяц;
- Контроль за теми, кто ранее использовал безнал, а затем резко перешёл на наличные.
Кого затронут меры
Повышенный контроль распространяется на физических лиц, индивидуальных предпринимателей и юридические лица, чьи модели операций изменились или выглядят нетипично.
Рекомендации призваны помочь банкам своевременно выявлять подозрительные транзакции и минимизировать риски незаконных финансовых схем.
