Минфин подготовил и направил в правительство проект поправок, которые расширяют возможности государства по контролю за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает расширение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центральным банком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под необлагаемыми налогом переводами «карта на карту» нередко фактически скрываются расчеты за услуги или аренду.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к перечню оснований, прямо прописанных в Налоговом кодексе.
Налоговая служба и Центробанк создадут систему регулярного обмена данными. ФНС будет передавать регулятору информацию об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Центробанк сможет формировать детализированную карту активов конкретного человека и сопоставлять её с потоками операций по счетам.
Предполагается, что это даст возможность более точно выявлять аномальные операции: от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до действий, которые могут иметь признаки отмывания средств.
Основным идентификатором клиентов банков планируется сделать ИНН. Это позволит государству объединять сведения о счетах, операциях и доходах человека, хранящиеся в разных информационных системах.
При этом ряд ведомств уже указал на недостатки инициативы. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в проекте не раскрывается содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать предпосылки для злоупотреблений.
