Все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщают представители регулятора.
Причины и сроки
Законопроект о либерализации рынка цифровых активов власти планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями международной группы по противодействию отмыванию преступных доходов (FATF). Отказ от выполнения требований к 2028 году может привести к включению страны в серые или чёрные списки организации и дальнейшим последствиям для взаимодействия с мировой финансовой системой.
Обязательный KYC и доидентификация
В основе пакета — обязательное установление сведений о клиентах (KYC): данные о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но при выходе клиента на крипторынок потребуется "доидаентификация", то есть сбор дополнительных данных.
Контроль операций и пороговые значения
Будет введён обязательный контроль за операциями: появится пять новых видов операций, подлежащих сообщению регулятору. Предусмотрено информирование Росфинмониторинга о проведённых операциях при пороговом значении — от миллиона. Речь не о тотальном контроле, а о контроле наиболее крупных операций.
Роль цифровых депозитариев и travel rule
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать идентификацию банковским организациям и участникам рынка ценных бумаг. При этом действует требование сопровождения информационных переводов (travel rule): депозитарии обязаны передавать сведения и об отправителе, и о получателе цифровой валюты или цифровых прав.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: регулятор будет предоставлять оценку юридических лиц, а депозитарии, использующие эти данные, должны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Отказ в обслуживании и сроки вступления требований
Цифровые депозитарии, как и банки, получат право отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору при наличии подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма. Антиотмывочные требования вступят в силу практически сразу после принятия — отлагательного периода не предусмотрено, поэтому компаниям рекомендуется готовиться уже сейчас.
Описанные положения включены в пакет к базовому законопроекту, который власти планируют утвердить до 1 июля 2026 года.
