Банк России назвал признаки возможного мошенничества при снятии наличных
Регулятор выделяет девять критериев, с помощью которых банки могут выявлять подозрительные операции, в том числе при переводах через Систему быстрых платежей (СБП).
- Снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- Перевод самому себе через СБП на сумму свыше 200 000 рублей;
- Смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- Нетипичное поведение клиента — снятие в необычное время, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- Запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- Изменение активности телефонных разговоров в течение шести часов до операции;
- Изменение характеристик устройства, с которого совершены операции;
- Наличие вредоносного программного обеспечения на устройстве;
- Пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Банки используют эти признаки для оценки риска — их наличие не означает автоматического обвинения клиента в противоправных действиях.
