Центральный банк рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за клиентами, вносящими крупные суммы наличных. Мера направлена на противодействие отмыванию денег.
Что именно рекомендовано
- ежедневно проверять операции по крупным внесениям как у физических, так и у юридических лиц;
- уделять внимание тем клиентам, которые не могут чётко объяснить происхождение средств;
- при отсутствии документов о доходах и финансовом положении банки будут запрашивать дополнительные пояснения.
Кого проверки не коснутся
Проверки не затронут клиентов, по которым у банка уже есть официальная информация о доходах, деловой репутации и источниках средств — в таких случаях дополнительных вопросов, как правило, не потребуется.
Цель рекомендаций — повысить эффективность борьбы с отмыванием преступных доходов и снизить риски незаконных транзакций.
